丹尼说---(j)来了加拿大如何能躺平

胜群金融

新客户广告位
更多广告请点击
中文黄页

提问：
  `9 K) u7 N# M4 V: f1 H- _( X8 t
最近收到几个客户的咨询，基本都是一个意思。

- B: t% z' a2 u卖了国内产业或房产移民加拿大后，有资金100到200万（本文都是加元为单位），怎么投资才能没有必须工作的压力，还能保障正常的普通生活，实现实际意义的“躺平”？
5 R% Z  X$ J' ~6 Z
假设客户是夫妻二人，妻子王女士40，丈夫张先生45，2个孩子。

6 O& Y' }1 L  ?9 c5 ~

& z; ?/ x9 j- ]
4 f* v1 W' @3 y2 H# {



分析：
( \5 c+ c! }  e5 H: Y% e
; {( Z/ f  e; ~9 O; v" \客户的需求实际就是通过投资赚取稳定收益，支持日常生活。加拿大的投资品种很多，房产，土地，基金，股票，另类投资，开公司等等。
7 x. u  Y% `# y' U5 y  G9 _
但作为保险理财团队，这里自然首推保险方案，原因很简单，不仅实现稳定复利免税赚钱，还能100%本金保障，并附送较高人寿保障。

下面以某保险公司产品为例进行实例说明。

+ _* @) }. h1 ]' M- m, C. c

方案：
3 J, _/ }( Y7 E7 u7 H8 v' s
为王女士投保分红保险，每年投保14万，仅支付7年，累计98万。因为不是一次投入，所以其它本金依然可以做其它稳定投资。而收益方面比较灵活，假设几种情况：

! r9 N, K  z1 A王女士可以选择45岁开始，每年领取4.7万加元一辈子，假设90岁去世，可以免税给孩子留下240万免税遗产。 而且从第一天开始，人寿保障285万。

5 L% T) `3 J% k) O王女士可以选择50岁开始，每年领取6.4万加元一辈子，假设90岁去世，可以免税给孩子留下200万免税遗产。 而且从第一天开始，人寿保障285万。
/ ?7 y. k" u" E% d6 U6 L9 K- j
王女士可以选择60岁开始，每年领取10.6万加元一辈子，假设90岁去世，可以免税给孩子留下280万免税遗产。 而且从第一天开始，人寿保障285万
9 B# y( Q. T8 c% d. K) Z7 h

; p9 g8 o; S3 l/ A+ t
如果还觉得领取的少，那就申请多取点，但是给孩子留的就少了啦！
+ `, H; l/ K5 g: ~

4 x4 Q, M- h1 y. s. @8 b/ k  a
总结：

利用保险解决躺平有几个特殊优点，是其它理财方式很难实现的。

1，巨额人寿

$ Y' O# k. A4 V/ m- g从购买开始就有巨额的人寿保障，即便被保人最终“走了”，家人还能够有足够经济支撑；
  |/ O* Z4 Q" e# o1 |
2，本金保障
# o2 L0 G! v& F+ a
保险投资是本金提供100%保障的投资产品。
; _( x; Z( M  R3 C, a8 V9 a1 H
- L) f- U# X! |) R$ c% x其它投资只会隐含的说低风险，而保险直截了当合同明确写明本金保障（Guaranteed）；
  d* U) c8 r5 x" U7 p! q. H% W7 L8 t
2 q9 s/ F: V& S- t  }1 N3，保单在手，收益永久

可以持续一辈子每年领钱。且历史证明，即便战争，自然灾害，经济萧条，流行病发生等等，唯一始终保本且坚持分红的投资产品只有保险；

4，债务隔离

免追债特点，保障这是一笔最后保障生存的救命钱。即便投保人还经营别的，发生债务危机，这部分钱也不会用来还债。而投资房产的话，直接拿去拍卖。


0 h2 c4 h+ M% t9 j2 D% O& S8 }